Prøv gratis

En bankfeed henter transaksjonene fra bankkontoen automatisk inn i regnskapssystemet, slik at de kan avstemmes og bokføres. Når feeden stopper eller gir feil tall, blir bankavstemmingen vanskelig. Her er de vanligste feilene og hvordan du finner årsaken.

Vanlige symptomer og årsaker

SymptomVanlig årsakHva du gjør
Ingen nye transaksjonerSamtykket til banken har utløptForny samtykket med BankID i regnskapssystemet
Transaksjoner mangler for enkelte dagerMidlertidig feil hos banken eller helg og helligdagerVent én virkedag, og hent på nytt for perioden
Samme transaksjon vises to gangerBåde automatisk feed og manuell import er brukt for samme periodeSlett den importerte duplikaten før den bokføres
Saldoen i regnskapet stemmer ikke med nettbankenReserverte transaksjoner, manglende inngående saldo eller feil startdatoSammenlign bokført saldo per dato, ikke disponibel saldo
Transaksjoner havner på feil datoForskjell mellom bokføringsdato og rentedatoBruk samme dato som på kontoutskriften
Ny konto vises ikkeKontoen er ikke med i samtykketLegg kontoen til i samtykket

Samtykke og fornyelse

Etter betalingstjenestedirektivet (PSD2) må kontoinnehaveren gi samtykke til at regnskapssystemet kan hente kontoinformasjon, og samtykket må fornyes med sterk autentisering med jevne mellomrom. Mange banker krever fornyelse etter 180 dager. Er det bare én person som har godkjent samtykket, stopper feeden når vedkommende slutter eller mister tilgangen i nettbanken. Se betalingstjenestedirektivet.

Feilsøking steg for steg

  1. Sammenlign med kontoutskriften. Finn den første dagen der regnskapet og banken ikke stemmer.
  2. Kontroller samtykket. Er det gyldig, og omfatter det alle kontoene?
  3. Kontroller startdato og inngående saldo for kontoen i regnskapssystemet.
  4. Se etter duplikater rundt datoen der differansen oppstår. Se duplikatkontroll i regnskap.
  5. Hent transaksjonene på nytt for perioden, eller importer kontoutskriften som fil for de dagene som mangler.
  6. Dokumenter avviket i en avvikslogg for bankavstemming til det er løst.

Eksempel

Saldoen i regnskapet er 142 300 kr, mens nettbanken viser 139 800 kr. Differansen er 2 500 kr. Ved å sammenligne dag for dag finner du at en kortbetaling på 2 500 kr er importert både fra feeden og fra en manuell fil. Når duplikaten slettes, stemmer saldoen.

Når feeden ikke kan brukes

Er bankintegrasjonen nede over tid, kan du laste ned kontoutskriften som fil (for eksempel CSV eller CAMT.053) fra nettbanken og importere den. Pass på at du bare importerer dagene som mangler. Se dataimport med CSV.

Forebygging

  • La minst to personer i virksomheten kunne fornye samtykket.
  • Avstem banken minst hver måned, helst hver uke.
  • Bruk enten feed eller filimport for en periode, ikke begge.
  • Følg med på varsler om utløpende samtykke.

Les også om banktransaksjoner i regnskapet.